Calculadora de Propiedad de Inversión
Analice inversiones en propiedades de alquiler con métricas integrales de ROI. Calcule tasa de capitalización, retorno sobre la inversión y flujo de caja.
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Análisis de la Propiedad
Ingrese los detalles de la propiedad para calcular los retornos
Detalles de Compra
Ingreso por Alquiler
Gastos Operativos
Detalles del Préstamo
Propiedades de inversión: +0.5-1% vs residencia principal
Supuestos de Crecimiento (para proyecciones)
Tasa de Capitalización
7.6%
Retorno sobre Capital
5.3%
Anual: $2,660
Obtenga orientación experta sobre inversiones en Fort Wayne
Proyecciones de Inversión
Basado en 3% de apreciación anual y 2% de crecimiento del alquiler
Perspectiva a 5 Años
Retornos proyectados
Perspectiva a 10 Años
Retornos proyectados
Entendiendo las Métricas Clave
Tasa de Capitalización
La tasa de capitalización mide el retorno basado únicamente en el valor de la propiedad, ignorando el financiamiento. Se calcula como Ingreso Operativo Neto ÷ Precio de Compra.
Referencias de Fort Wayne:
- • Áreas de alto flujo de caja: 8-11%
- • Vecindarios equilibrados: 7-9%
- • Enfoque en apreciación: 5-7%
Retorno sobre Capital
Mide el flujo de caja anual en relación con su capital efectivamente invertido (pago inicial + costos de cierre + remodelación). Muestra cuánto está rindiendo su dinero.
Metas de Retorno:
- • Excelente: 12%+
- • Bueno: 8-12%
- • Aceptable: 6-8%
Flujo de Caja Mensual
El dinero que queda cada mes después de todos los gastos y pagos de hipoteca. El flujo de caja positivo genera ingresos y un colchón para costos inesperados.
Metas de Flujo de Caja:
- • Mínimo: $100/mes por unidad
- • Bueno: $200-300/mes
- • Excelente: $400+/mes
Multiplicador de Alquiler Bruto
Una herramienta rápida de comparación: Precio de Compra ÷ Alquiler Anual. Un GRM menor significa que está pagando menos por dólar de ingreso de alquiler.
Directrices del GRM:
- • Menos de 10: Excelente valor
- • 10-15: Buen valor
- • Más de 15: Precio premium
DSCR (Cobertura del Servicio de Deuda)
Mide la capacidad de cubrir los pagos de deuda. NOI ÷ Servicio Anual de Deuda. Los prestamistas generalmente requieren un mínimo de 1.20-1.25 para préstamos de inversión.
Calificaciones DSCR:
- • 1.25+: Margen saludable
- • 1.0-1.25: Margen ajustado
- • Menos de 1.0: Flujo de caja negativo
La Regla del 1%
Evaluación rápida: El alquiler mensual debe ser ≥1% del precio de compra. Una propiedad de $200K debe alquilarse por $2,000+/mes. Útil para filtrado inicial.
Aplicación de la Regla:
- • 1%+: Probable buen flujo de caja
- • 0.8-1%: Puede funcionar con gastos bajos
- • Menos de 0.8%: Necesita análisis cuidadoso
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Aviso: Esta calculadora proporciona estimaciones solo con fines educativos. Los retornos reales de inversión dependen de muchos factores, incluyendo condiciones del mercado, condición de la propiedad, calidad de los inquilinos y regulaciones locales. Las proyecciones se basan en tasas de crecimiento asumidas que no están garantizadas. Siempre realice una investigación exhaustiva y consulte con profesionales inmobiliarios y financieros antes de tomar decisiones de inversión.
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